Dans un contexte de multiplication des réglementations, d’instabilité économique et de transition climatique, la gestion du risque de crédit devient un enjeu stratégique pour les banques, nécessitant une meilleure anticipation et des modèles plus robustes.
L’essor des données et de l’IA offre de nouvelles opportunités pour améliorer l’évaluation des risques et renforcer la résilience des portefeuilles. Les deux premières sessions ont permis d’aborder des enjeux clés : la décision à l’octroi (accélérer, inclure sans fragiliser), l’exploitation de nouvelles données dans un cadre exigeant, ainsi que les limites de modèles performants face à des populations en constante évolution.