Optimizer, solution innovante d’aide à la vente, offre aux conseillers une approche différenciante de diagnostic personnalisé et chiffré du besoin client, en 20 minutes, facilitant la multi-proposition.
Initialement mise en marché en mai 2019, la technologie Testamento Optimizer est déjà utilisée au quotidien par près de 2 000 conseillers dans plusieurs réseaux de distribution en France. La nouvelle version Optimizer 2022 couvre à présent tout le périmètre de l’assurance de personnes (épargne, retraite, assurance-vie, prévoyance, accidents et protection de ses proches, succession, …).
Un bilan personnalisé du manque de préparation accessible à tous
Après une phase unique et guidée de collecte d’informations client, les algorithmes Testamento génèrent immédiatement un bilan personnalisé faisant ressortir les impacts concrets et chiffrés du manque de préparation du client sur l’univers complet de l’assurance de personnes.
Le bilan, avec son format innovant et pédagogique de rendu visuel, associé à son fort niveau de personnalisation, permet au client avec l’aide de son conseiller de comprendre simplement les problématiques concrètes auxquelles il fait face et de prendre conscience immédiatement qu’il doit agir pour se protéger.
Avec Optimizer 2022, tout conseiller devient un conseiller « augmenté » à même d’aborder, avec une approche structurée, le périmètre entier de l’assurance de personnes. La démarche est alors, par construction, orientée « besoin » et la multi-proposition devient mécaniquement une réalité.
Optimizer 2022 permet donc en 20 minutes à un client ou prospect d’effectuer avec son conseiller un véritable « scan » qui identifie ses risques et ses vulnérabilités, établit un bilan chiffré et concret de l’impact de son impréparation et propose dans le même temps des solutions interactives adaptées.
Des bénéfices immédiats pour le conseiller et les réseaux de distribution
La précédente version d’Optimizer a prouvé son efficacité avec une augmentation constatée de 40% de la collecte grâce à la combinaison de trois facteurs : une approche orientée besoin, des entretiens naturellement structurés et une très forte satisfaction client & conseiller.
Optimizer 2022 permet à la structure qui l’adopte de bénéficier d’une version personnalisée de l’outil, selon sa gamme produit et sa segmentation client. Cette nouvelle version permet également de renforcer la traçabilité des conseils apportés au client, d’améliorer la qualité des données collectées et le taux de transformation.
Une intégration facile dans les outils et des ambitions internationales
Grâce à sa disponibilité en mode SaaS et API, Optimizer 2022 se déploie rapidement et s’intègre aisément dans les outils de CRM et/ou d’aide à la vente existants. Autre nouveauté, Optimizer 2022 est nativement multilingue, déjà disponible en langue anglaise, ce qui permet aux conseillers bilingues d’adresser une clientèle internationale établie en France.
Virgile Delporte déclare à propos d’Optimizer 2022 : « Notre approche très innovante a montré son efficacité dès 2019. Aujourd’hui, grâce à deux années de R&D supplémentaires, nous avons réussi à élargir le périmètre couvert tout en conservant l’aspect pédagogique et la facilité de prise en main. Optimizer 2022 répond totalement aux nouvelles exigences de la clientèle et a tout pour devenir une référence sur le marché, tant en France qu’à l’étranger. ».
Bruno Valersteinas, directeur général adjoint de La France Mutualiste déclare : « Testamento a su s’appuyer sur le succès initial d’Optimizer, intégrer les remontées des utilisateurs et nous apporter une solution 100% en phase avec notre approche. Optimizer 2022 est très attendu par tous nos conseillers, qui se réjouissent de disposer des nouvelles fonctionnalités dès les prochaines semaines ».
A propos de Testamento
Testamento conçoit depuis 2013 des solutions digitales différenciantes qui enrichissent les démarches commerciales et les services des acteurs de la bancassurance. Ces solutions s’intègrent lors de l’avant-vente (Testamento Optimizer), dans la gestion des clauses bénéficiaires (Testamento Beneficiary) et vont jusqu’à former une plateforme de sensibilisation et de services autour de la planification et de l’optimisation successorale (Testamento Planner). Disponibles en mode SaaS ou via API et en marque blanche, elles sont utilisées par plus de 4 000 conseillers de banques, assurances ou mutuelles, et accessibles à 2,5 millions de personnes en France. Testamento est labellisée Finance Innovation, membre de l’association France Fintech et Insurtech France. La société compte parmi ses clients Generali, le groupe MACIF, La France Mutualiste, Allianz et Malakoff Humanis.
Pour plus d’informations : https://testamento.io
Contact presse Stéphane Girardot. s.girardot@testamento.fr. 07 87 35 78 96
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Testamento launches new customer discovery experience for life and health insurance sales networks
Optimizer, an innovative sales support solution, offers advisors a differentiating approach of personalized and costed diagnosis of customer needs, in 20 minutes, facilitating multi-proposal.
Initially marketed in May 2019, Testamento Optimizer technology is already used on a daily basis by nearly 2,000 advisers in several distribution networks in France. The new Optimizer 2022 version now covers the entire scope of personal insurance (savings, retirement, life insurance, provident insurance, accidents and protection of loved ones, inheritance, etc.).
A personalized assessment of the lack of preparation accessible to all
After a single, guided phase of customer information gathering, Testamento algorithms immediately generate a personalized report highlighting the concrete and quantified impacts of the customer’s lack of preparation on the entire life and health insurance universe.
The report, with its innovative and educational visual rendering format, associated with its high level of personalization, allows the client with the help of his advisor to simply understand the concrete issues he is facing and to immediately become aware that he must act to protect himself.
With Optimizer 2022, any advisor becomes an « augmented » advisor able to tackle, with a structured approach, the entire scope of life and health insurance. The approach is then, by construction, “need” oriented and the multi-proposal automatically becomes a reality.
Optimizer 2022 therefore allows a client or prospect in 20 minutes to carry out a real “scan” with his advisor which identifies his risks and vulnerabilities, establishes a quantified and concrete assessment of the impact of his lack of preparation and at the same time proposes adapted interactive solutions.
Immediate benefits for the advisor and the distribution networks
The previous version of Optimizer has proven its effectiveness with a 40% increase in collection thanks to the combination of three factors: a need-oriented approach, naturally structured interviews and very high client & advisor satisfaction.
Optimizer 2022 allows the structure that adopts it to benefit from a personalized version of the tool, according to its product range and customer segmentation. This new version also makes it possible to reinforce the traceability of the advice given to the client, to improve the quality of the data collected and the conversion rate.
Easy integration into tools and international ambitions
Thanks to its availability in SaaS and API mode, Optimizer 2022 can be deployed quickly and easily integrated into existing CRM and / or sales support tools. Another novelty, Optimizer 2022 is natively multilingual, already available in English, which allows bilingual advisers to address an international clientele established in France.
Virgile Delporte declares about Optimizer 2022: “Our very innovative approach has shown its effectiveness in 2019. Today, thanks to two additional years of R&D, we have succeeded in expanding the scope covered while retaining the educational aspect and ease of handling. Optimizer 2022 fully meets new customer requirements and has everything to become a benchmark in the market, both in France and abroad. »
Bruno Valersteinas, Deputy Managing Director of La France Mutualiste said: “Testamento was able to build on the initial success of Optimizer, integrate user feedback and provide us with a solution that is 100% in line with our approach. Optimizer 2022 is eagerly awaited by all our advisors, who are delighted to have the new functionalities available in the coming weeks ”.
About Testamento
Testamento has been designing differentiating digital solutions since 2013 that enrich the commercial approaches and services of the players in the bancassurance sector. These solutions are integrated during the pre-sale (Testamento Optimizer), in the management of beneficiary clauses (Testamento Beneficiary) and go as far as forming an awareness and service platform around estate planning and optimization. (Testamento Planner). Available in SaaS mode or via API and white label, they are used by more than 4,000 bank, insurance or mutual advisers, and accessible to 2.5 million people in France. Testamento is labeled Finance Innovation, member of the France Fintech and Insurtech France associations. The company counts among its customers Generali, the MACIF group, La France Mutualiste, Allianz and Malakoff Humanis.
For more information: https://testamento.io
Press contact : Stéphane Girardot. s.girardot@testamento.fr. 07 87 35 78 96
